Politique anti-blanchiment (AML) de Spacehills

Spacehills s’engage à respecter les normes les plus strictes en matière d’intégrité et de conformité réglementaire.
La présente politique anti-blanchiment (AML) décrit les mesures, responsabilités et contrôles mis en place pour empêcher l’utilisation de notre plateforme à des fins de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme ou d’autres activités illicites.
En accédant à Spacehills ou en l’utilisant, vous acceptez de respecter les principes et exigences décrits dans cette politique.

1. Objectifs de la politique

Notre cadre AML vise à :

Empêcher l’utilisation de Spacehills à des fins de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme.
Garantir le respect de toutes les lois et réglementations AML locales et internationales applicables.
Protéger l’intégrité opérationnelle et la réputation de Spacehills.
Promouvoir la transparence et la responsabilité dans toutes les transactions financières.

2. Aperçu du programme de conformité AML

2.1 Diligence raisonnable envers le client (CDD)

Nous appliquons des procédures de vérification strictes afin de confirmer l’identité et la légitimité de tous les utilisateurs. Cela comprend :

Vérification de l’identité : les clients doivent fournir des documents valides et indépendants ou des sources de données fiables pour les contrôles d’identité.
Surveillance continue : toutes les activités des clients sont surveillées afin de détecter les schémas ou comportements pouvant indiquer une infraction financière.
Devoir de vigilance renforcé (EDD) : un examen supplémentaire est appliqué aux clients ou transactions à haut risque.

2.2 Conservation des registres

Nous conservons les documents conformément aux exigences légales, notamment :

Données d'identification client vérifiées.
Les journaux complets des transactions et les relevés de paiement.
La documentation des activités suspectes signalées.
Ces documents sont conservés de manière sécurisée pendant la période légalement prescrite.

2.3 Déclaration des activités suspectes

Nous suivons une procédure définie pour traiter les infractions financières potentielles :

Signalement interne : tous les employés sont formés pour identifier et signaler les signaux d’alerte potentiels au responsable de la conformité AML.
Signalement externe : lorsque cela est requis, des rapports d’activités suspectes (SAR) sont transmis aux autorités réglementaires compétentes.

3. Formation et sensibilisation des employés

Nous veillons à ce que tous les employés reçoivent régulièrement une formation AML afin de :

Reconnaître les risques liés au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme.
Identifier les signes avant-coureurs et les activités suspectes.
Respecter les procédures correctes de signalement et de documentation.
La formation est régulièrement mise à jour afin de tenir compte de l’évolution des lois et des nouveaux risques.

4. Approche basée sur les risques

4.1 Évaluation continue des risques

Nos mesures AML reposent sur une évaluation continue des risques :

Évaluer le profil de risque des clients, des produits et des services.
Appliquer des contrôles proportionnés afin de limiter les risques identifiés.
Adapter les exigences de vigilance en fonction du niveau de risque du client.

5. Rôles et responsabilités

5.1 Responsable conformité AML

Un responsable dédié de la conformité AML est chargé de :

Superviser le fonctionnement quotidien des mesures et des contrôles AML.
Contrôler le respect des exigences internes et externes.
Coordonner les échanges avec les autorités de contrôle et les services répressifs.
Réaliser des audits internes et évaluer le programme.

5.2 Direction et employés

Tout le personnel et la direction de Spacehills doivent :

Suivez toutes les procédures relatives à la lutte AML.
Participer aux formations AML et aux sessions de mise à jour.
Signaler immédiatement toute activité inhabituelle ou suspecte.

6. Révision et mises à jour de la politique

La présente politique AML est régulièrement réexaminée afin de rester conforme aux lois, aux réglementations et aux bonnes pratiques du secteur en vigueur. Les mises à jour importantes sont communiquées au personnel et, le cas échéant, aux clients.